| dc.contributor.advisor | Pitoska, Electra | |
| dc.contributor.author | Καραβίδας, Αθανάσιος | |
| dc.date.accessioned | 2026-04-30T12:33:36Z | |
| dc.date.available | 2026-04-30T12:33:36Z | |
| dc.date.issued | 2026-01 | |
| dc.identifier.uri | http://hdl.handle.net/11728/13361 | |
| dc.description | This thesis explores the evolution of Ponzi schemes from their historical origins to contemporary digital forms that exploit cryptocurrencies, blockchain technologies, and decentralised finance (DeFi) applications. The aim of the study is to achieve an in-depth understanding of the characteristics, operational mechanisms, and adaptive processes that enable these schemes to persist within changing technological and institutional environments. The methodological approach is qualitative and combines an extensive literature review, case study analysis (Charles Ponzi, Bitconnect, OneCoin, LWEXGlobal), and regulatory analysis of supervisory frameworks at the international, European, and national levels.
The findings highlight the persistence of core elements—such as the promise of high, often guaranteed returns, the lack of transparency regarding sources of profitability, and the recycling of funds from newly recruited investors—alongside the introduction of novel techniques that enhance the illusion of legitimacy through technology-driven narratives and digital marketing practices. Factors contributing to investor vulnerability are identified, including cognitive biases, the dynamics of digital communities, and an incomplete understanding of financial and technological risks. From a regulatory perspective, the study documents significant developments, particularly within the European framework, while also identifying persistent gaps in the supervision of cross-border activities and in the convergence of enforcement practices.
The thesis concludes with policy recommendations focusing on strengthening supervisory capacity and cross-border cooperation, developing early detection tools based on technological risk indicators, and enhancing investor education with an emphasis on understanding digital financial products and platforms. The contribution of this study lies in its comprehensive articulation of both the enduring and emergent dimensions of Ponzi schemes, providing a coherent analytical framework and evidence-based guidance for their prevention and mitigation within the contemporary digital ecosystem. | en_UK |
| dc.description.abstract | Η διατριβή διερευνά την εξέλιξη των Ponzi schemes από την ιστορική τους γένεση έως τις σύγχρονες ψηφιακές μορφές που αξιοποιούν κρυπτονομίσματα, τεχνολογίες blockchain και αποκεντρωμένες χρηματοοικονομικές εφαρμογές (DeFi). Σκοπός είναι η σε βάθος κατανόηση των χαρακτηριστικών, των μηχανισμών λειτουργίας και των προσαρμογών που επιτρέπουν στα σχήματα αυτά να αναπαράγονται σε μεταβαλλόμενα τεχνολογικά και θεσμικά περιβάλλοντα. Η μεθοδολογική προσέγγιση είναι ποιοτική και συνδυάζει εκτενή βιβλιογραφική επισκόπηση, μελέτες περίπτωσης (Charles Ponzi, Bitconnect, OneCoin, LWEXGlobal) και κανονιστική ανάλυση των ρυθμιστικών πλαισίων σε διεθνές, ευρωπαϊκό και εθνικό επίπεδο.
Τα ευρήματα αναδεικνύουν τη διαχρονικότητα βασικών στοιχείων (υπόσχεση υψηλών, συχνά εγγυημένων αποδόσεων, έλλειψη διαφάνειας πηγών κερδοφορίας, ανακύκλωση κεφαλαίων νεοεισερχόμενων επενδυτών) και, ταυτόχρονα, την εισαγωγή νέων τεχνικών που ενισχύουν την ψευδαίσθηση νομιμοποίησης μέσω τεχνολογίας και ψηφιακού μάρκετινγκ. Εντοπίζονται παράγοντες ευαλωτότητας των επενδυτών που συναρτώνται με γνωστικές στρεβλώσεις, δυναμικές ψηφιακών κοινοτήτων και ατελή κατανόηση των κινδύνων. Από κανονιστικής σκοπιάς, καταγράφονται ουσιώδεις εξελίξεις, ιδίως στο ευρωπαϊκό πλαίσιο, αλλά και υφιστάμενα κενά στην εποπτεία διασυνοριακών δραστηριοτήτων και στη σύγκλιση πρακτικών επιβολής.
Η διατριβή καταλήγει σε προτάσεις πολιτικής που αφορούν την ενίσχυση της εποπτικής ικανότητας και της διασυνοριακής συνεργασίας, την ανάπτυξη εργαλείων έγκαιρης ανίχνευσης μέσω τεχνολογικών δεικτών κινδύνου, και την καλλιέργεια επενδυτικής παιδείας με έμφαση στην κατανόηση των ψηφιακών προϊόντων και πλατφορμών. Η συμβολή του έργου έγκειται στην ολοκληρωμένη αποτύπωση των σταθερών και καινοφανών διαστάσεων των Ponzi schemes, παρέχοντας ένα συνεκτικό πλαίσιο ανάλυσης και τεκμηριωμένες κατευθύνσεις για την πρόληψη και αντιμετώπισή τους στο σύγχρονο ψηφιακό οικοσύστημα. | en_UK |
| dc.language.iso | el_GR | en_UK |
| dc.publisher | Μεταπτυχιακό Πρόγραμμα στην Εγκληματολογική Λογιστική και τα Χρηματοοικονομικά, Σχολή Οικονομικών Επιστημών και Διοίκησης, Πανεπιστήμιο Νεάπολις Πάφου | en_UK |
| dc.rights | Απαγορεύεται η δημοσίευση ή αναπαραγωγή, ηλεκτρονική ή άλλη χωρίς τη γραπτή συγκατάθεση του δημιουργού και κάτοχου των πνευματικών δικαιωμάτων | en_UK |
| dc.subject | Ponzi schemes | en_UK |
| dc.subject | χρηματοοικονομική απάτη | en_UK |
| dc.subject | κρυπτονομίσματα | en_UK |
| dc.subject | blockchain | en_UK |
| dc.subject | κανονιστικό πλαίσιο | en_UK |
| dc.subject | επενδυτική προστασία | en_UK |
| dc.title | Η Εξέλιξη της Πυραμίδας Πόνζι: Από τις Απαρχές μέχρι τα Κρυπτονομίσματα | en_UK |
| dc.title.alternative | Διπλωματική Εργασία η οποία υποβλήθηκε προς απόκτηση του Μεταπτυχιακού Προγράμματος Σπουδών στην Εγκληματολογική Λογιστική, στο Πανεπιστήμιο Νεάπολις Πάφος | en_UK |
| dc.type | Thesis | en_UK |
